國內(nèi)是明令禁止虛擬貨幣交易的，一但被查到帳號就會被凍結(jié)，非常嚴格。這不，一位站長就因帳號上多次來往大額資金，被銀行以涉嫌炒幣為由凍結(jié)了。

以下是站長陳述：

原因是說我有資金收入,意思就是說我炒幣,但是實際沒有 那是做網(wǎng)站的廣告收入。。。

最主要我也沒辦法證明我這個收入是做哪些廣告聯(lián)盟的 并非百度……直接給我氣吐血了?，F(xiàn)在卡不能用了。。。

還有之前提現(xiàn)過一筆錢拿來轉(zhuǎn)給別人買車用……就說我大額資金來往涉嫌炒幣。。

來自biubiu站長

看到這里估計很多站長都會心底一涼，因為很多站長是無法提供收入證明的，金額過大也有涉嫌洗黑錢的嫌疑，非常危險。

那么如何預(yù)防銀行卡凍結(jié)呢？

1.大額資金來往要控制

之前就有說個人帳戶存取超過5萬元要登陸來源，說明銀行對設(shè)置監(jiān)控上限是5萬元左右，不過主機吧建議最好每筆交易控制在2萬元以下。

2.轉(zhuǎn)帳帳戶要國內(nèi)銀行卡

如上面站長使用的是一些野雞廣告聯(lián)盟，他們的轉(zhuǎn)帳帳戶可能是境外，這會觸發(fā)銀行監(jiān)控，他們會認為你可能涉嫌洗錢。

3.多用開幾個銀行的銀行卡

不要把錢全部放到一個銀行卡里，如果你流水過多，但又沒有具體來源，一樣有被凍結(jié)的風(fēng)險，建議多開幾張銀行卡，要分不同的銀行，把流水分散到幾個銀行卡里。

4.使用支付寶支付

如果你是站長，那建議你申請支付寶商戶，這樣即使支付寶轉(zhuǎn)帳多，一般也不會有什么問題，當(dāng)然支付寶當(dāng)筆交易超過2萬元是要上報，最好不要超過2萬元。

5.銀行轉(zhuǎn)帳備注不要寫虛擬幣

一些轉(zhuǎn)帳備注如BTC、比特幣等字眼不要寫，容易被銀行認定為炒幣行為。

6.銀行卡不要一天取多次錢

怕你的錢的出賬存在問題，這是很多人都會出現(xiàn)的問題，因為涉及到轉(zhuǎn)賬的問題，給別人付款，進行了轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。所以要控制轉(zhuǎn)賬的次數(shù)。

7.禁止多次異地登陸

連續(xù)的異地登陸這個也是要控制的，容易被凍結(jié)，銀行會覺得你的總是異地登陸可能被盜了，就會進行凍結(jié)，這種情況在我們現(xiàn)實中也是常態(tài)，尤其對于那些經(jīng)常出差的朋友，也許今天在南京，明天在北京，后天在廣州，而這三天都進行了登陸。

8.登陸設(shè)備變更

登陸設(shè)備的連續(xù)改變，電腦IP地址的持續(xù)改變，也是會被凍結(jié)的，屬于異常登陸。更換手機進行了銀行app登陸，如果總是更換手機進行登陸的話，也是會被凍結(jié)的。

好了，以上就是一些個人經(jīng)驗，希望可以幫助大家。